非法集資

　　1. 符合三個(gè)要件就是非法集資。

　　所稱非法集資，深圳非法集資律師是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

　　該定義明確了非法集資的三要件：一是未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，即非法性；二是許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)，即利誘性；三是向不特定對(duì)象吸收資金，即社會(huì)性。

　　2. 未經(jīng)特許，企業(yè)一律不得"無證駕駛"。

　　一些工商企業(yè)、個(gè)體工商戶在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中使用"金融"、"理財(cái)"、"財(cái)富管理"、"股權(quán)眾籌"等字樣，欺騙、誤導(dǎo)公眾，非法從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，成為非法集資高發(fā)領(lǐng)域。

　　《條例》充分總結(jié)吸收各方面經(jīng)驗(yàn)做法，明確除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含"金融"、"交易所"、"交易中心"、"理財(cái)"、"財(cái)富管理"、"股權(quán)眾籌"等字樣或者內(nèi)容。

　　3. 不但懲罰直接責(zé)任人，還包括負(fù)責(zé)人及相關(guān)機(jī)構(gòu)。

　　1）在懲處對(duì)象方面，除非法集資單位和個(gè)人外，還對(duì)非法集資單位的主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人、非法集資協(xié)助人進(jìn)行處罰。同時(shí)，對(duì)未履行非法集資防范義務(wù)的廣告經(jīng)營(yíng)者和發(fā)布者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)予以處罰。

　　2）在處罰種類和處罰力度方面，按照處罰力度與危害程度相匹配原則，規(guī)定給予警告、處以罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書；加大處罰力度，對(duì)非法集資人處集資金額 20% 以上 1 倍以下的罰款，對(duì)非法集資協(xié)助人處違法所得 1 倍以上 3 倍以下的罰款等。

　　4. 明確因參與非法集資造成的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

　　常見非法集資行為的

　　三種玩法

　　非法集資涉及的類型大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)四大類，具有三大新特征：

　　一是非法集資方式變化多樣。犯罪份子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等旗號(hào)，由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖向工程項(xiàng)目、科技開發(fā)、投資入股、消費(fèi)返利等方式轉(zhuǎn)化。

　　二是多種犯罪行為相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為相互交織在一起，采用傳銷手段首先對(duì)集資人員進(jìn)行洗腦，許諾種種優(yōu)惠條件和獲利模式，然后再引誘集資，層層下套。一般在集資初期，犯罪分子往往積極"兌現(xiàn)"回報(bào)承諾，騙取信任，吸引更多的人踴躍加入，集資規(guī)模迅速呈幾何級(jí)放大。

　　三是非法集資宣傳不惜血本，利用媒體造勢(shì)。如聘請(qǐng)明星代言，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報(bào)道宣傳不法企業(yè)的"業(yè)績(jī)" ; 將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈(zèng) ; 雇傭業(yè)務(wù)員竄入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息 ; 舉辦各種活動(dòng)，并在現(xiàn)場(chǎng)兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，為非法集資活動(dòng)宣傳"現(xiàn)身說法"。